НБУ звинуватив криптокредитора BitCapital у наданні нелегальних послуг

Український онлайн-сервіс BitCapital, що видає позики в стейблкоїнах USDT, створив незаконну схему з надання послуги кредитування. Про це повідомляє НБУ.

Регулятор отримав понад 700 звернень громадян, які скаржилися на високі процентні ставки, неправомірні нарахування, агресивну політику стягнення боргів і непрозорість умов кредитування.

Перевірка Нацбанку показала, що BitCapital формально надавав позики в USDT, але фактично видавав кредити в гривні в обхід законодавства.

«Виявлено системні порушення: перевищення гранично допустимих відсоткових ставок, маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту, введення споживачів в оману щодо умов договору», — зазначили в НБУ.

До моменту виконання всіх вимог законодавства про діяльність на фінансовому ринку компанії заборонено здійснювати діяльність на території України.

«Сфера віртуальних активів перебуває у стані формування, що створює потенційні ризики для маніпуляцій з боку недобросовісних учасників ринку. Відсутність комплексного правового регулювання призводить до появи небезпечних схем», — додали представники регулятора.

НБУ передав матеріали перевірки до Нацполіції та БЕБ із проханням вжити заходів для припинення протиправної діяльності BitCapital.

Також регулятор виявив низку фінансових установ, які співпрацювали з сервісом, і має намір підготувати механізми щодо захисту легальних учасників фінансового ринку від подібних «партнерств».

Раніше БЕБ через суд зажадало заблокувати криптовалютну біржу Kuna за звинуваченням у несплаті податків. Засновник компанії Михайло Чобанян ухвалив рішення закрити платформу і припинити комерційну діяльність в Україні.

Нагадаємо, у вересні 2024 року НБУ закликав комерційні банки об’єднати зусилля для моніторингу P2P-переказів клієнтів, щоб уникнути махінацій за встановленими з 1 жовтня лімітами в 150 000 гривень.