Банки України посилили ліміти на вихідні перекази
Найбільші банки України підписали меморандум, який встановлює обмеження на вихідні перекази за відсутності документального підтвердження доходів. Про це повідомляє РБК-Україна.
Зокрема нові правила затвердили monobank, Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, ТАСкомбанк, Універсал Банк. Меморандум відкритий для підписання.
Для клієнтів високого рівня ризику ліміт становитиме 50 000 гривень. Для клієнтів середнього та низького рівня ризику:
- з 1 січня 2025 року — до 150 000 гривень на місяць,
- з 1 червня — до 100 000 гривень на місяць.
Обмеження торкнуться всіх переказів, зокрема за реквізитами IBAN.
Банки-учасники встановлять обмеження на кількість рахунків в одній валюті на одного клієнта — не більше ніж три, якщо джерела доходів не підтверджені. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків і рахунків для програм держпідтримки.
Клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів.
Крім того, банки перевірятимуть перекази фізосіб і ФОП із диференціацією залежно від ризик-профілю клієнта і запланованого звернення за рахунком.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року до 1 квітня 2025 року Нацбанк України ввів ліміт 150 000 гривень на місяць на вихідні P2P-перекази між фізособами.