НБУ закликав банки спільно моніторити P2P-перекази клієнтів

Нацбанк України закликав комерційні банки об’єднати зусилля для моніторингу P2P-переказів клієнтів, щоб уникнути махінацій за встановленими з 1 жовтня лімітами в 150 000 гривень.

За словами заступника голови НБУ Дмитра Олійника, окремі фінустанови не борються з «дропами», вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.

Орієнтиром для ліміту в НБУ закликали встановити суму, зазначену клієнтом під час заповнення анкети в графі «доходи».

«[Такі ліміти мають бути] встановлені одночасно по всьому ринку, щоб уникнути зміни клієнтами одного банку на інший», — зазначив Олійник.

Голова НБУ Андрій Пишний заявив, що запобігання використанню банків у протиправних схемах ухилення від сплати податків дасть змогу збільшити обсяги фінансування зростаючих потреб бюджету.

«Наша позиція: ринок не повинен бути зарегульований. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні», — пояснив він.

Протягом наступного місяця регулятор почне створювати реєстр скомпрометованих карт, далі — реєстр «неблагонадійних» торговців. Паралельно буде посилено аналіз ФОП у практиці ухилення від сплати податків корпораціями.

НБУ також очікує зустрічних пропозицій від банківської спільноти.

Раніше опитані ForkLog експерти заявили про негативний вплив таких обмежень на крипторинок України.