П’ятирічна DCA-стратегія принесла біткоїн-інвесторам 72% чистого прибутку

Регулярна купівля біткоїна на фіксовану суму незалежно від ринкових умов забезпечує двозначну дохідність на горизонті п’яти років, свідчать дані симуляцій DCA-стратегії.

За умови щотижневих вкладень по $250 з початку 2021 року загальна сума інвестицій склала б $65 500. За цей період обсяг накопичень міг досягти 1,59 BTC за середнім курсом $41 027. 

За поточної ціни близько $70 700 вартість такого портфеля оцінюється у $112 920. Чистий прибуток у цьому випадку — 72,4%.

На піку циклу в жовтні 2025 року, коли ціна становила близько $126 000, вартість цих активів сягнула б $187 500.

Для порівняння: за пасивного утримання монет упродовж п’яти років середньорічна дохідність становила б лише 18%.

Різниця точки входу стає очевидною під час аналізу коротших періодів. Якщо інвестувати щотижня з січня 2024 року, загальна сума вкладень склала б $26 250. У такому сценарії інвестор накопичив би 0,33 BTC за середньою ціною покупки $77 247.

На момент написання цей портфель коштує близько $24 000 — збиток 8,3%. Якщо курс біткоїна відновиться до $100 000, оцінка активів підніметься до $33 900, а на пікових значеннях сягне $38 500.

Порівняння з S&P 500

Раніше аналітик Swan Bitcoin Адам Лівінгстон порівняв ефективність DCA для біткоїна й фондового ринку на п’ятирічному відрізку.

За умови щотижневих вкладень по $100 стратегія принесла б $42 508 у першій криптовалюті проти $37 470 в індексі S&P 500. Дохідність становила 62,9% проти 43,6% відповідно.

За словами експерта, регулярні покупки біткоїна на просадках історично дають вищу сукупну дохідність попри волатильність.

Схожа динаміка простежується й під час збільшення внесків до $250 на тиждень на п’ятирічному відрізку: перша криптовалюта знову випереджає S&P 500 за дохідністю, хоча лідером у цьому порівнянні лишається золото.

Нагадаємо, на початку березня ціна біткоїна піднялася вище $74 000 уперше за місяць. Аналітики CryptoQuant назвали це зростання короткостроковим відскоком.