Регулятор ЄС розкритикував Мальту за помилки у нагляді за криптокомпаніями
Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) розкритикувало урядовців Мальти за недоліки у процедурі ліцензування криптокомпаній.
Регулятор завершив експрес-перевірку процесів у Мальтійському управлінні фінансових послуг (MFSA), зосередившись на одному неназваному криптопровайдері, якому відомство видало ліцензію на роботу в межах MiCA.
Комітет ESMA поставив рішення під сумнів, вказавши на «суттєві проблеми» заявника, які на той час залишалися невирішеними. На думку спеціалістів, мальтійські урядовці недостатньо ретельно перевірили бізнес-план заявника, зокрема положення про розвиток бізнесу і залучення нових клієнтів, потенційні конфлікти інтересів, та політику AML/CTF.
У 2025 році відповідні дозволи отримали платформи OKX, Gemini і Crypto․com.
В лютому OKX визнала провину в обробці понад $1 трлн транзакцій клієнтів із США без відповідного дозволу та погодилася сплатити понад $504 млн штрафу. У квітні MFSA оштрафувало OKX за порушення норм боротьби з відмиванням коштів. Біржа не провела належну оцінку ризиків від продуктів, які пропонувала, і не провела перевірку деяких клієнтів при реєстрації.
Європейські регулятори також вивчають, як хакери з КНДР використовували OKX для відмивання частини викрадених у Bybit $1,5 млрд.
Про порушення з боку Gemini і Crypto․com не повідомляли.
Нагадаємо, Robinhood веде переговори з європейськими регуляторами щодо запуску торгівлі токенізованими акціями.