Регулювання біткоїна може принести Україні $10 млрд — експерти
Через відсутність повноцінного нагляду за криптовалютним ринком Україна вже втратила щонайменше $10 млрд у вигляді викрадених коштів та нереалізованих податкових надходжень. Про це йдеться у звіті Королівського об’єднаного інституту оборонних досліджень (RUSI).
Аналітики виокремлюють серед головних ризиків:
- неконтрольовану діяльність позабіржових майданчиків (OTC);
- використання криптовалют для закупівлі санкційних комплектуючих для російської армії;
- операції грошових мулів.
За словами експертів, OTC-сервіси дедалі частіше застосовуються для обходу міжнародних санкцій, включно з купівлею товарів подвійного призначення для військової машини РФ.
У звіті Telegram названо однією з найпопулярніших платформ, де російські учасники проводять незаконні криптооперації, зокрема пов’язані з наркоторгівлею.
За підрахунками RUSI, діяльність грошових мулів щомісяця завдає українському бюджету збитків на $24 млн.
«У 2024 році банки закрили 80 000 рахунків “дропів”, однак злочинці й надалі залучають малозабезпечених громадян, відмиваючи кошти всього за $120», — зазначено у дослідженні.
Експерти закликали владу визнати тісний зв’язок між кіберзлочинністю та незаконним фінансуванням і запровадити чіткі правила регулювання ринку.
«Бездіяльність може перетворити Україну на центр відмивання російських коштів, водночас відлякуючи легальні стартапи надмірним оподаткуванням і корупцією», — наголосили автори.
На їхню думку, завдяки ефективнішому нагляду країна могла б повернути до бюджету до $10 млрд.
У серпні 2023 року фахівці Бюро економічної безпеки підрахували, що Україна недоотримала близько $81 млн податків від діяльності локальних біткоїн-бірж за останні 10 років.
Нагадаємо, у травні 2025 року Офіс президента України заблокував розгляд законопроєкту щодо регулювання цифрових валют. За деякими даними, на рішення вплинула НКЦПФР, яка мала стати одним із регуляторів галузі.
Розробка профільного законодавства про криптовалюти включена до Національної стратегії доходів України на 2024–2030 роки та до переліку реформ на €50 млрд.