У США запропонували прирівняти біткоїн-міксери до «центрів із відмивання грошей»

FinCEN планує оголосити криптовалютні міксери «центрами відмивання грошей», які загрожують національній безпеці.

Ця форма санкції вимагатиме від сервісів спеціальної звітності за будь-якими фінансовими операціями.

За оцінками FinCEN, «відсоток транзакцій конвертованих віртуальних валют, оброблюваних міксерами, які походять із ймовірних незаконних джерел, збільшується».

Більшою мірою влада США стурбована використанням цифрових валют кіберзлочинцями та терористами, включно з ХАМАС і Палестинським ісламським джихадом.

Раніше до рішучих дій щодо обмеження незаконної криптовалютної діяльності адміністрацію Байдена закликали американські законодавці.

Слідом за цим членкиня банківського комітету Сенату США Елізабет Воррен опублікувала в The Wall Street Journal статтю, де заявила, що DeFi-компанії «мають підкорятися тим самим правилам щодо боротьби з відмиванням грошей, що й банки».

Однак проти звернення сенаторів виступив директор із боротьби з відмиванням грошей у Криптораді з інновацій Яя Фанусі. За його словами, поточне регулювання криптовалют у США відповідає правилам по боротьбі з відмиванням грошей, а компанії проводять AML/KYC процедури й дотримуються санкцій щодо клієнтів.

«Біржі та інші фінансові посередники є підприємствами грошових послуг відповідно до Закону про банківську таємницю і вже зобов’язані реєструватися в FinCEN і повідомляти про підозрілу діяльність, що потенційно вказує на злочин», — сказав Фанузі.

Нагадаємо, днями аналітики Chainalysis заявили, що під час підрахунку пов’язаних із терористами криптовалют багато хто неправильно включає в цю масу сторонні кошти, що пройшли через різні фінансові сервіси, які взаємодіяли зі злочинцями.

У травні 2022 року Мінфін США вніс до санкційного списку міксер криптовалют Blender.io і пов’язані з ним біткоїни та Ethereum-адреси. Відомство стверджує, що сервіс допомагав відмивати кошти, викрадені північнокорейськими хакерами, і, імовірно, був причетний до атак програм-вимагачів.

8 серпня того ж року під санкції США потрапив міксер Tornado Cash за підозрою у відмиванні понад $7 млрд у криптовалютах. Послугами сервісу користувалося, зокрема, північнокорейське хакерське угруповання Lazarus Group.