У ЄС криптофірми зобов’яжуть перевіряти клієнтів із транзакціями від €1000

Рада і парламент ЄС попередньо погодили пакет заходів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/FT), які посилять чинні для криптоіндустрії правила.

Угода розширює перелік суб’єктів, які підпадають під дію норм.

«Нові правила охоплять більшу частину криптосектора, змушуючи всіх постачальників послуг у сфері (CASP) проводити комплексну перевірку своїх клієнтів. Це означає, що їм доведеться перевіряти факти та інформацію, а також повідомляти про підозрілу активність», — ідеться в пресрелізі.

Згідно із заявою, CASP зобов’яжуть застосовувати перераховані заходи під час здійснення транзакцій на суму від €1000. Крім того, для транскордонних кореспондентських відносин учасників індустрії передбачено посилений режим комплексної перевірки.

Серед інших секторів, яких торкнеться посилення норм AML/FT, зазначені торговці предметами розкоші, включно з ювелірами та годинникарями. Сюди ж включили сферу продажів люксових автомобілів, літаків, яхт і предметів мистецтва.

В угоді також ризикованим визнано футбольний сектор, тому до числа «пов’язаних зобов’язаннями» суб’єктів потрапили професійні клуби та агенти. Однак, оскільки ця індустрія має значні відмінності між країнами, останні отримають право робити винятки.

Влада ЄС також передбачила введення ліміту для платежів готівкою в розмірі €10 000. Водночас підприємства зобов’яжуть ідентифікувати та підтверджувати особу тих, хто періодично здійснює подібні операції на суму від €3000. Держави-учасниці отримають можливість встановити більш суворі обмеження.

Пакет заходів спрямовано на схвалення членам ЄС. Передбачається, що нові норми набудуть чинності не пізніше 2029 року.

У криптоспільноті пропоновані правила викликали побоювання, що заходи AML/FT, які застосовуються до учасників індустрії, стануть суворішими, ніж для традиційного фінансового ринку, повідомляє CoinDesk.

«Незважаючи на захоплені заяви в пресі колег-законодавців з приводу цієї угоди, рівні умови не були створені, оскільки порогові значення для CASP та інших фінансових установ не еквівалентні», — заявив генеральний секретар громадської організації Blockchain for Europe Робер Копич.

Експерти також зазначили, що з-під дії пропонованих норм виключено NFT. Але поки незрозуміло, чи не продовжиться обговорення для включення активів до остаточного варіанту документа. Це ж стосується інструментів анонімізації транзакцій на кшталт Tornado Cash, які в ЄС можуть визнати поза законом.

Нагадаємо, у квітні 2023 року парламент ЄС ухвалив законопроєкт щодо комплексного регулювання криптоіндустрії MiCA.