Влада Вісконсину обмежить роботу криптоматів

Законодавці американського штату Вісконсин представили два законопроєкти для регулювання діяльності криптоматів. Причиною стала активізація шахрайства у США.

Операторів криптоматів зобов’яжуть отримувати ліцензію на грошові перекази. Також пропонується встановити денний ліміт у $1000 на одного клієнта. Комісії обмежать рівнем $5 або 3% від суми транзакції.

Перед першою операцією користувач повинен буде пройти верифікацію, вказавши ім’я, дату народження, адресу, номер телефону та завантаживши фото посвідчення особи. На екранах терміналів з’являться попередження про шахрайські схеми. Документи також передбачають механізм повернення коштів постраждалим, якщо вони повідомлять про злочин протягом 30 днів.

Обидва законопроєкти передані на розгляд профільних комітетів. У разі ухвалення нові вимоги наберуть чинності через 60 днів.

За даними FinCEN, у 2024 році кількість скарг на шахрайство з використанням криптоматів зросла на 99%. Збитки постраждалих збільшилися на 31% і досягли майже $247 млн. Згідно з даними Coin ATM Radar, у Вісконсині працюють 582 такі пристрої, у США — 30 964.

Станом на момент написання кількість криптоматів у світі сягнула 39 369.

Засновник криптобіржі Giottus Арджун Віджай зазначив, що відсутність надійних процедур KYC робить криптовалютні банкомати вразливими до відмивання коштів. Директор Digital South Trust Діліп Кумар вважає, що регулювання підвищить довіру до цифрових валют, хоча й обмежить анонімність.

Нагадаємо, у липні заступниця міністра юстиції Нової Зеландії Ніколь Маккі оголосила про плани повністю заборонити роботу криптоматів у країні для боротьби з відмиванням грошей.