Мінфін США розкритикував NFT через ризики шахрайства

Сектор невзаємозамінних токенів схильний до ризику шахрайства, а також сприяє відмиванню злочинних коштів. Про це йдеться у звіті Міністерства фінансів США.

Відомство провело перший аналіз і оцінку сектора NFT. Згідно з документом, подібні активи часто використовують для легалізації незаконних доходів, але рідко застосовуються для фінансування тероризму.

Серед поширених схем держорган виділив rug pull і фейкові продажі.

Мінфін рекомендував регуляторам опрацювати правила, специфічні для невзаємозамінних токенів.

«Оцінка показує, що NFT дуже сприйнятливі до використання в шахрайських схемах, а також схильні до крадіжки. […] На сьогодні виявлено мало доказів зловживання токенами терористами, на відміну від скамерів», — написали дослідники.

У міністерстві наголосили, що більша частина операцій з відмивання грошей і фінансування тероризму частіше відбувається з використанням фіатної валюти, але в просторі невзаємозамінних токенів трапляються випадки обману.

«Злочинці часто намагаються швидко продати або обміняти вкрадені або незаконно отримані NFT, щоб уникнути виявлення, приховати джерело або ускладнити здатність торговельних платформ, компаній, що займаються аналітикою блокчейнів, і правоохоронних органів відстежувати місцезнаходження NFT і будь-який прибуток від нелегальних продажів», — пояснили в Казначействі.

У звіті зазначається, що незаконні суб’єкти користуються відсутністю верифікації на NFT-маркетплейсах.

За спостереженнями Мінфіну, на ринку також гостро стоїть питання авторських прав і товарних знаків:

«Злочинці можуть порушувати права інтелектуальної власності під час продажу NFT. Така тактика може призвести до завищення цін [токенів]».

Міністерство запропонувало «відповідним органам влади» включити невзаємозамінні токени до наявних керівництв щодо цифрових активів для забезпечення більшої ясності та прозорості.

Раніше Мінфін запросив розширення повноважень з метою посилення контролю за постачальниками криптовалютних послуг, включно з іноземними. Казначейство послалося на факти використання криптовалют для фінансування низки терористичних угруповань, а також країнами, що перебувають під санкціями США, включно з рф і Північною Кореєю.

Нагадаємо, у жовтні 2023 року WSJ написала, що палестинські бойовики отримали щонайменше $134 млн у цифрових активах. Публікація викликала різку реакцію американських законодавців, які зажадали від Мін’юсту вжити заходів до індустрії. Окремо вони вказали на Binance і Tether.

Аналітики Chainalysis заявили, що під час підрахунку пов’язаних із терористами криптовалют багато хто неправильно включає в цю масу сторонні кошти, що пройшли через різні платіжні сервіси, які взаємодіяли зі злочинцями.