FinCEN оштрафувала TD Bank за сприяння відмиванню грошей через криптовалюти на $1 млрд

Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами у складі Мінфіну США (FinCEN) встановила, що TD Bank не повідомив про пов’язану з криптовалютами підозрілу діяльність майже на $1 млрд.

За даними агентства, протягом дев’яти місяців банк обробляв транзакції для компанії, позначеної в угоді про визнання провини як Customer Group C.

Під час відкриття рахунку фірма заявила, що працює у сфері фінансування продажів і нерухомості, а її річний обсяг грошових операцій не перевищить $1 млн.

Фактично Customer Group C провела транзакції на суму понад $1 млрд. Близько 90% коштів надійшли з неназваної криптобіржі у Великій Британії. Понад 60% вихідних переказів компанія відправила «в колумбійську фінансову установу, яка також пропонує пов’язані з віртуальними активами послуги».

Customer Group C не назвала банку Колумбію серед юрисдикцій, з якими матиме справу. Компанія також продовжила працювати з «високоризикованими галузями та фірмами» в Китаї та на Близькому Сході.

«Попри великий обсяг підозрілих транзакцій і пов’язані з юрисдикціями з високим рівнем ризику „червоні прапори“, а також швидке переміщення коштів протягом короткого періоду, TD Bank не повідомив вчасно про цю підозрілу діяльність, доки не отримав кілька запитів від правоохоронних органів щодо Customer Group C», — йдеться в угоді.

У відомстві зазначили, що банк володіє внутрішніми політиками для опрацювання транзакцій, пов’язаних із віртуальними активами, однак докази застосування посилених заходів контролю до операцій цієї компанії відсутні.

Під час розслідування FinCEN встановила, що TD Bank не подав звіти про підозрілу активність (SAR) сумарно за транзакціями на суму близько $1,5 млрд.

Відомство наклало на фінансову установу рекордний штраф у розмірі $1,3 млрд за порушення положень про боротьбу з відмиванням грошей Закону про банківську таємницю.

Окремо TD Bank виплатить:

• Міністерству юстиції — $1,89 млрд;
• Управлінню контролера грошового обігу (OCC) — $450 млн;
• Федеральній резервній системі — $123,5 млн.

Банк є десятим за величиною активів у США з показником $367 млрд. За 2023 рік TD Bank отримав чистий прибуток приблизно у $2,3 млрд.

Нагадаємо, у листопаді 2023 року Мін’юст оштрафував криптобіржу Binance на $4,3 млрд за порушення правил протидії відмиванню грошей і санкційного режиму.

У вересні 2024 року співзасновник і екс-CEO платформи вийшов на свободу, відбувши чотиримісячне ув’язнення.