NYDFS оштрафував Block на $40 млн
Компанія Block, що належить засновнику Twitter Джеку Дорсі, домовилася виплатити $40 млн Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS).
Розслідування засвідчило «критичні прогалини» в системі протидії відмиванню грошей (AML), ідеться у пресрелізі NYDFS.
Компанія не впровадила належних заходів контролю, щоб запобігти фінансовим злочинам, і недостатньо перевіряла своїх клієнтів. Особливі ризики виникли через обробку транзакцій з біткоїном через додаток Cash App.
Регулятор назвав процедури Block «вразливими» для анонімних і високоризикових операцій.
«Функції відповідності повинні йти в ногу зі зростанням або розширенням компанії. Швидке зростання застосунку Cash App за відсутності надійної комплаєнс-системи створило ризики та вразливості, які порушували правила, обов’язкові для дотримання фірмами, що надають фінансові послуги в Нью-Йорку», — заявила суперінтендантка NYDFS Адрієнн Гарріс.
У Департаменті підкреслили, що Block співпрацювала протягом усього розслідування і працювала над засобами правового захисту. У межах нової угоди фірма зобов’язалася посилити комплаєнс-систему і залучити незалежного спостерігача.
Представник компанії розповів The Block, що ця домовленість завершує справи з усіма фінансовими регуляторами США. Block вклала значні ресурси в приведення Cash App у відповідність до вимог, однак продовжує заперечувати висновки NYDFS.
Нагадаємо, у травні 2024 року ЗМІ повідомляли про перевірку фінансових операцій криптовалютних підрозділів Block.