У США оператора біткоїн-банкоматів звинуватили у сприянні шахрайству

Оператора криптовалютних банкоматів Athena Bitcoin звинуватили в отриманні прибутку від шахрайських схем із літніми людьми та приховуванні завищених комісій. Позов подав генеральний прокурор Вашингтона (округ Колумбія) Браян Швалб.

За даними скарги, протягом перших п’яти місяців роботи в американській столиці 93% коштів, внесених у банкомати Athena, були «результатом відвертого шахрайства». У 2023 році американці повідомили ФБР про збитки на суму $189 млн, пов’язані з махінаціями через криптомат.

У позові також зазначається, що з клієнтів у Вашингтоні стягували комісію до 26%, при цьому націнка «була прихована у вартості без розкриття інформації споживачам».

В одному з випадків курс біткоїна, вказаний у банкоматі, був завищений на 25,4% — Athena продавала монету по $80 315 за ринкової ціни $59 936. У результаті з $10 000, внесених користувачем, одержувач отримав $7463, тоді як компанія утримала $2537.

Прокурор припустив, що розмір комісії збільшується пропорційно сумі транзакції.

Коли жертви вносили гроші за вказівкою шахраїв, «довгі попередження та складні юридичні застереження в ATM Athena лише посилювали плутанину й тиск», ідеться в документі.

Загалом компанію звинуватили в оманливій та недобросовісній торговій практиці, а також у фінансовій експлуатації вразливих категорій населення, зокрема літніх людей.

Представник Athena у коментарі для Decrypt заявив, що компанія категорично не погоджується з висунутими звинуваченнями та готова захищатися в суді. За його словами, Athena застосовує суворі протоколи безпеки та інформує користувачів про ризики й правила використання ATM.

«Наші криптомати обладнані численними захисними механізмами: від помітних попереджень і денних лімітів транзакцій до п’яти окремих екранів перевірки, покликаних запобігати примусовим операціям і підтверджувати, що біткоїни надходять у гаманець, який належить [клієнту]», — зазначив представник.

За даними Coin ATM Radar, станом на час написання у штаті Вашингтон працюють 507 криптоматів. Загалом у США встановлено 31 019 пристроїв.

Нагадаємо, у липні заступниця міністра юстиції Нової Зеландії Ніколь Маккі оголосила про плани повністю заборонити роботу біткоїн-банкоматів у країні для боротьби з відмиванням коштів.