Звіт: іранські біржі пов’язані з владою і беруть участь в обході санкцій
Більшість іранських централізованих криптобірж пов’язані з урядом і беруть участь в обході країною санкцій. Такого висновку дійшла OSINT-дослідниця Марія Нур.
Через первинні та вторинні санкції США міжнародним платформам цифрових активів заборонено надавати послуги користувачам з Ірану. Впровадження суворих правил AML/KYC зробили легальний доступ до цих сервісів із країни практично неможливим, зазначила експертка.
Із середини 2017 року внаслідок посилення санкційного режиму під час президентства Дональда Трампа місцеві підприємці почали активно запускати криптовалютні біржі для заповнення вакууму, що виник.
Поточний ландшафт
Згідно з дослідженням, в Ірані працює 90 криптоторгових платформ. З них понад 10 функціонують як централізовані біржі з вебсайтами та додатками. Сегмент налічує приблизно 15-19 млн активних користувачів.
Найбільшою CEX у країні є заснована у 2017 році Nobitex. Заявлена майданчиком клієнтська база становить близько 5,7 млн акаунтів, кількість угод за рік — 68 млн.
За інформацією Нур, основними акціонерами біржі є родич Верховного лідера Ірану аятоли Алі Хаменеї та діловий партнер засновника Корпусу вартових ісламської революції (КВІР) і першого головкому організації Мохсена Резаї. Обидва стейкхолдери керують платформою через своїх представників.
«Розслідування іранських джерел, інсайдерів галузі та OSINT-дані свідчать, що Nobitex має зв’язки з іранським урядом і КВІР і може співпрацювати з владою в порушенні міжнародних і американських санкцій, пов’язаних із відмиванням грошей і фінансуванням тероризму», — підкреслила експертка.
До четвірки провідних централізованих бірж країни входять також Excoino, Wallex і Bit Pin. Другу фахівці Chainalysis віднесли у своєму звіті до середньої категорії ризику через зв’язки з підсанкційною особою.
Bit Pin афілійована з дочірньою структурою компанії Arya Hamrah Samaneh, яка використовується владою для обходу обмежень США в секторі телекомунікацій і комп’ютерного обладнання.
Обхід санкцій і ризик блокування рахунків користувачів
У 2022 році Chainalysis у звіті повідомила, що з 2018 року Binance опрацювала пов’язані з Іраном транзакції на суму $8 млрд. Практично весь обсяг — близько $7,8 млрд — пройшов через Nobitex. Аналітики згадали низку інших платформ азійської країни, зокрема Wallex
У листопаді 2023 року Binance врегулювала звинувачення з боку Мін’юсту США в порушенні санкційного режиму і відмиванні грошей, погодившись виплатити $4,3 млрд. Особистий штраф співзасновника та екс-CEO Чанпена Чжао становив $50 млн. У вересні 2024 року підприємець вийшов на волю, відбувши чотиримісячний термін ув’язнення.
У травні сенатори США Елізабет Воррен і Ангус Кінг звернули увагу адміністрації президента на обхід Іраном санкцій за допомогою операцій із криптовалютою, включно з майнінгом. Тоді ж стало відомо, що ісламська республіка і РФ вивчають можливість використання цифрових фінансових активів і CBDC у взаємних розрахунках.
На цьому тлі користувачі Nobitex стали масово скаржитися в соцмережах на блокування акаунтів і гаманців після переказу коштів з біржі на міжнародні платформи, зазначила Нур.
Побоювання іранських криптоінвесторів у цьому плані посилилися після масової ідентифікації адрес аналітичними сервісами Arkham і TRM Labs. На думку дослідниці, занепокоєння клієнтів Nobitex щодо можливого блокування активів цілком обґрунтоване.
Вона звернула увагу і на інший ризик — майданчик, як і інші CEX у країні, перебувають під щільним наглядом місцевої влади.
Нур вважає, що в поточних умовах місцевим користувачам варто проявляти обачність і звернути увагу на децентралізовані платформи.
«Перспективи використання криптовалют в Ірані складні й сповнені проблем», — підсумувала вона.
Нагадаємо, 2022 року американська біржа Kraken заплатила $362 000 за порушення санкцій проти Ірану у 2015-2019 роках.