У 2025 році криптошахраї викрали рекордні $14 млрд
Сума викрадених через криптовалютне шахрайства коштів у 2025 році сягнула рекордних $14 млрд. З огляду на дані, що продовжують надходити, показник може перевищити $17 млрд, заявили аналітики Chainalysis.
In our latest 2026 Crypto Crime Report chapter, we examine how crypto scams reached $17 billion in 2025, driven by sophisticated operations using AI, phishing-as-a-service tools, and professional money laundering networks. Our analysis reveals that impersonation scams grew 1400%… pic.twitter.com/ioiVFu4OJv
— Chainalysis (@chainalysis) January 13, 2026
Роком раніше обсяг викрадених коштів становив $9,9 млрд, але після перерахунку зріс до $12 млрд.
Середній розмір збитків на одного постраждалого зріс на 253% — з $782 до $2764.
Головна загроза
Основним вектором стали атаки із застосуванням соціальної інженерії та штучного інтелекту, зокрема — схеми з імітацією голосу та особи (імперсонація), збитки від яких зросли на 1400%.
Середня сума платежу в сегменті збільшилася більш ніж на 600%.
У межах цього напряму шахрайства зловмисники видають себе за легітимні організації або авторитетних осіб, щоб маніпулювати жертвами.
Як приклад аналітики навели масову фішингову кампанію E‑ZPass, яку запустило китайськомовне угруповання Darcula (також відоме як Smishing Triad). Проєкт був націлений на американців, що користуються системою електронної оплати проїзду.
В основі атак було ПЗ вендора Lighthouse, який пропонує злочинцям готові «фішинг‑конструктори» із сотнями шаблонів сайтів‑клонів, інструментами для налаштування доменів і функціями маскування.
За даними з позову з боку Google, лише під час однієї з хвиль шахраї розсилали до 330 000 SMS на день. За три роки вони зібрали $1 млрд, обдуривши щонайменше 1 млн людей у 121 країні.
Сам Lighthouse отримав понад 7000 депозитів і акумулював понад $1,5 млн у криптовалюті.
Ще один інцидент торкнувся криптобіржі Coinbase. У грудні 2025 року прокуратура Брукліна звинуватила 23‑річного Рональда Спектора у шахрайстві майже на $16 млн шляхом імітації служби підтримки платформи.
Штучний інтелект
Шахрайські операції на базі ШІ приносять у 4,5 раза більше доходу, ніж традиційні схеми, зазначили в Chainalysis. У середньому «більш просунуті» скамери отримують $3,2 млн з однієї атаки проти $719 000 без інструментів ШІ.
Схеми, пов’язані з нейромережами, вважаються найефективнішими:
- високий щоденний дохід — у середньому $4 838 проти $518;
- більша кількість транзакцій — у середньому 35,1 проти 3,89 переказів на день.
Рекордний обсяг конфіскацій
2025 рік також став рекордним за активністю правоохоронців. Вони провели дві масштабні операції:
- Поліція Великої Британії (Metropolitan Police) завершила справу про відмивання грошей через криптовалюту, що призвело до найбільшої у світі конфіскації криптоактивів — вилучено понад 61 000 BTC (близько £5 млрд). Кошти вилучили у китаянки Чжимінь Цянь (Яді Чжан), яка організувала в КНР інвестиційне шахрайство на мільярди фунтів, жертвами якого у 2014–2017 роках стали понад 128 000 людей. Цянь отримала 11 років і вісім місяців ув’язнення за зберігання і переказ злочинного майна, її співучасник Сенг Хок Лін — майже п’ять років за співучасть у відмиванні.
- Мін’юст США звинуватив голову Prince Group Чень Чжі в керівництві камбоджійськими таборами примусової праці, які стали основою для масштабного криптошахрайства. Окрім кримінального переслідування, влада Сполучених Штатів конфіскувала понад $15 млрд незаконно отриманих доходів.
Південно-Східна Азія
У Chainalysis наголосили, що криптошахрайство у Східній та Південно-Східній Азії перетворилося на сталу екосистему, яка постійно адаптується до тиску влади й продовжує зростати в глобальному масштабі.
За словами експертів, азійські скамери дісталися і до американських пенсіонерів. За даними AARP і ФБР, тільки у 2024 році американці віком 60 років позбулися майже $4,9 млрд — більше, ніж будь-яка інша вікова група.
За інформацією влади, $2,8 млрд із цих втрат припали на криптосхеми.
Ключовим інструментом стали криптобанкомати. Під приводом екстреної ситуації (вимагають викуп за родича, оплату неіснуючого штрафу чи податків) шахраї інструктують жертву, як зняти велику суму готівки й конвертувати її в цифрові активи через найближчий ATM.
Одразу після внесення кошти миттєво переводяться на контрольовані злочинцями адреси.
У Chainalysis виявили, що всі задіяні в таких схемах гроші зрештою осідають на гаманцях, пов’язаних із китайськими мережами відмивання коштів (CMLN) та сервісами у Південно-Східній Азії.
Активність CMLN зростає: якщо в першому кварталі 2022 через них проходило менш ніж 1% коштів, то до 2025 року показник підскочив до 10%. Аналітики пов’язали цю динаміку зі скороченням використання централізованих бірж, які дедалі активніше блокують підозрілі транзакції.
Нагадаємо, наприкінці грудня експерти Chainalysis оцінили збитки від зламів за 2025 рік у $3,4 млрд. Понад $2 млрд припали на хакерів із Північної Кореї.