Банки США випередили криптоіндустрію за обсягом відмитих коштів

У період із 2020 по 2024 рік банки США провели транзакції на суму $312 млрд для китайських мереж із відмивання грошей. Дані FinCEN свідчать, що основна частка операцій пройшла через традиційну фінансову систему, а не криптовалюти.

У середньому через американську банківську систему щорічно проходило понад $62 млрд. FinCEN проаналізувала понад 137 000 звітів, поданих відповідно до Закону про банківську таємницю.

Згідно з документом, китайські мережі з відмивання грошей співпрацюють із мексиканськими наркокартелями. Останні відмивають доходи від продажу наркотиків у доларах США, а китайські групи використовують кошти, щоб обійти валютний контроль КНР.

«Ці мережі відмивають прибутки для мексиканських наркокартелів і беруть участь в інших масштабних схемах переміщення грошей у США та по всьому світу», — заявила директорка FinCEN Андреа Гакі.

Окрім цього, угруповання займаються торгівлею людьми, шахрайством у сфері охорони здоров’я та операціями з нерухомістю. За останнім напрямком обсяг підозрілих транзакцій сягнув $53,7 млрд.

За оцінками ООН, щорічно у світі відмивається понад $2 трлн. Для порівняння, за даними Chainalysis, за останні п’ять років загальний обсяг незаконних операцій із використанням цифрових активів становив близько $189 млрд.

«Незаконна діяльність є лише незначною частиною криптоекосистеми. За нашими оцінками, вона становить менше 1% від загального обсягу», — зазначила в коментарі Cointelegraph керівниця відділу політики TRM Labs Анджела Енг.

Вона додала, що висновки FinCEN підтверджують загальну закономірність: підпільні банківські мережі функціонують як тіньова фінансова система для організованої злочинності, діючи на межі з TradFi.

Нагадаємо, у серпні аналітики Global Ledger назвали швидкість виведення коштів зловмисниками після зламів головною проблемою криптоіндустрії.