Як Binance втратила США: хронологія протистояння владі

Літо для Binance почалося з позову SEC, а осінь закінчилася штрафом на $4,3 млрд і звільненням засновника компанії Чанпена Чжао (CZ) з посади генерального директора. ForkLog згадав нелегкі для криптовалютної біржі останні пів року і виділив ключові події.

Червень

5 червня SEC подала до суду на Binance і CZ, висунувши 13 звинувачень, включно з незареєстрованими пропозиціями та продажем токенів BNB і BUSD, продуктами Simple Earn і BNB Vault і стейкінгом.

Комісія стверджувала, що компанії не вдалося зареєструвати свою платформу Binance.com як біржу, брокер-дилера або клірингового агентства, як і американський підрозділ — Binance.US.

Крім того, SEC кваліфікувала токени SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO та AXS як цінні папери.

Згідно з позовом відомства, Чжао і його компанія нібито контролювали активи клієнтів, змішували та перенаправляли їх «на свій розсуд». Топменеджер також міг «таємно контролювати» американську філію.

Регулятор зажадав постійної заборони на подальшу діяльність для Binance і CZ, вилучення незаконно отриманих доходів із відсотками та фінансові санкції.

Представники біржі висловили розчарування щодо рішення SEC і заявили про готовність «рішуче захищатися». ЗМІ повідомили про схожість звинувачень проти Binance з позовом до криптобіржі FTX, що зазнала краху, та її дочірньої фірми Alameda Research.

8 червня американська платформа видалила 10 торгових пар у зв’язці з біткоїном і власним стейблкоїном BUSD, а також призупинила позабіржову торгівлю.

9 червня Binance.US оголосила про припинення доларових депозитів на вимогу SEC і рекомендувала клієнтам терміново вивести фіатні кошти.

Масові продажі на платформі сформували дисконт на біткоїн та інші активи. Цифрове золото в парі з доларом США торгувалося з більш ніж 7% знижкою щодо його вартості в USDT. Глибина ринку за 25 провідними криптовалютами на Binance.US скоротилася на 78%.

Суд зобов’язав сторони знайти компроміс для забезпечення захисту клієнтських активів з можливістю продовження роботи платформи.

17 червня регулятор досяг угоди з Binance.US про обмеження доступу співробітників материнської платформи до коштів користувачів американського підрозділу.

Після затвердження суду клопотання SEC про заморожування активів було знято. У рамках домовленостей платформа надала інформацію відомству про бізнес-витрати.

Представники Binance.US розморозили виведення, але попередили про ризики повторення ситуації в «найближчому майбутньому». Платформа також повідомила про делістинг криптовалют у парі з доларом США за винятком BTC, ETH, ADA, BNB, LTC, MATIC, SOL, VET, USDC і USDT.

На тлі американських розглядів у біржі почалися проблеми в інших юрисдикціях, включно з Кіпром, Нідерландами, Францією, Великою Британією, Бразилією, Бельгією, Австрією, Німеччиною, Нігерією та Австралією.

Липень

6 липня видання Fortune повідомило про звільнення з Binance директора зі стратегії Патріка Гіллманна, старшого віцепрезидента з дотримання нормативних вимог Стівена Крісті та головного юрисконсульта Хана Нг через розслідування Міністерства юстиції США.

CZ підтвердив зміну керівництва, але зазначив, що названі пресою причини «абсолютно невірні». Він пояснив те, що відбувається, звичайною плинністю кадрів.

17 липня The Wall Street Journal написала про скорочення понад 1000 працівників Binance. Пізніше стало відомо про урізання пільг для співробітників.

24 липня WSJ опублікувала статтю про завищення обсягів торгів Binance.US під час запуску. За даними журналістів, у 2019 році за першу годину оборот біткоїна на платформі перевищив $70 000.

Згідно з внутрішнім листуванням, Binance вдавалася до послуг сторонніх торгових фірм, одна з яких — Sigma Chain — була маркетмейкером і належала самому Чжао.

Автори заявили, що така ситуація може сигналізувати про «фіктивну торгівлю», тому регуляторам складно оцінити глибину ринку.

Серпень

2 серпня Semafor з посиланням на власні джерела повідомив, що Мін’юст США готується пред’явити звинувачення в шахрайстві Binance, але стурбований можливим відтоком користувачів.

На думку чиновників, позов може призвести до масового вилучення коштів, унаслідок чого клієнти втратять гроші та можуть спровокувати паніку на ринку цифрових активів.

Тоді прокурори розглядали інші варіанти обмежень проти компанії на кшталт штрафів і угоди про відтермінування або відмову від судового переслідування.

15 серпня американська «дочка» Binance направила клопотання про обмеження запитів SEC на адресу біткоїн-біржі. У компанії вказали, що вимоги регулятора про надання інформації були «надмірно широкими» і «невиправдано обтяжливими».

У зв’язку з регуляторними проблемами компанії Mastercard і Visa відмовилися від випуску платіжних криптовалютних карт для Binance.

Наприкінці місяця SEC подала закрите клопотання в рамках позову до біржі, що містить 35 речових доказів, заяву судового адвоката відомства та пропонований наказ.

Крім того, Binance оголосила про припинення підтримки власного стейблкоїна BUSD у 2024 році. Рішення ухвалено після розслідування NYDFS щодо емітента монети Paxos і подальшого наказу про зупинку її випуску.

Вересень

1 вересня CZ заявив, що попри численні перевірки з боку регуляторів, біржа довела свою надійність, зберігши велику базу користувачів і частку ринку.

12 вересня стало відомо про відставку CEO Binance.US Браяна Шредера. Його звільнення відбулося паралельно зі звільненням ще 100 працівників американської філії.

Слідом компанію залишили глава юридичного відділу Крішна Джувваді та керівник відділу ризиків Сідні Маджаля.

14 вересня SEC звинуватила Binance.US у небажанні співпрацювати в рамках розкриття інформації. За твердженням відомства, холдингова компанія біржі — BAM — затягувала підготовку запитуваних документів.

Суд відмовився зобов’язати біржу надати відомству розширену інформацію щодо обробки активів клієнтів і закликав сторони до спільної роботи.

22 вересня Binance, Binance.US і CZ подали клопотання про відхилення позовів Комісії, зазначивши «неправдоподібні» аргументи регулятора. В одному з документів сказано, що агентство дало занадто широке визначення терміну «інвестиційний контракт».

Аналітики Kaiko відзначили вразливе становище компанії через тиск регуляторів. Якщо після краху FTX платформа обробляла 70% всіх угод на крипторинку, то до кінця вересня показник впав до 50%.

Жовтень

Другий місяць осені видався відносно спокійним на нормативні події для Binance. Однак платформа продовжила фіксувати погіршення показників — частка спотової торгівлі на біржі у вересні впала до 34,3%. Для порівняння: на початку року показник становив 55,2%.

17 жовтня ЗМІ дізналися про відкликання FDIC страховки за депозитами клієнтів Binance.US.

Згідно з рейтингом мільярдерів Bloomberg, статки CZ скоротилися на 82% — з максимальних $96,6 млрд у січні 2022 року до $17,3 млрд.

Листопад

8 листопада SEC заявила, що спроби Binance відхилити позов відомства не мають законних підстав, і назвала вимогу «абсурдною».

21 листопада під час угоди з Мін’юстом США Binance погодилася виплатити штрафи на загальну суму $4,3 млрд на тлі триваючого розслідування з боку відомства і SEC щодо біржі та CZ.

Домовленість передбачає пред’явлення звинувачень проти глави біржі у відмиванні грошей, фінансовому шахрайстві та порушенні санкцій. Чжао погодився залишити посаду генерального директора, визнавши провину в інкримінованих владою порушеннях. Він особисто має виплатити $50 млн як штраф.

За угодою з FinCEN криптобіржа здійснить «повний вихід» зі США і призначить спостерігача строком на п’ять років, який контролюватиме внутрішню програму з дотримання санкцій.

CZ також вніс заставу в $175 млн, щоб залишатися на волі. Винесення вироку призначено на 23 лютого 2024 року.

Новим главою Binance стане керівник із регіональних ринків Річард Тенг.

Нагадаємо, аналітики Matrixport дійшли висновку, що Binance залишиться серед найбільших криптобірж у наступні два-три роки, оскільки домовленості з відомствами США є сприятливим результатом.