Низка криптокомпаній розірвала бізнес-відносини з Silvergate Bank

Дружній до цифрових активів Silvergate Bank стрімко втрачає криптовалютних клієнтів. Один з його найбільших вкладників —  емітент «стабільної монети» USDC — Circle розірвав фінансові відносини з установою.

1/ We maintain relationships with several banking partners. We are sensitive to the concerns around Silvergate and are in the process of unwinding certain services with them and notifying customers. Otherwise, all Circle services, including USDC are operating as normal.

— Circle (@circle) March 2, 2023

Платформа криптодеривативів LedgerX та біткоїн-біржа Coinbase були одними з перших компаній, які оголосили про припинення співпраці з банком. Фінансові операції з Silvergate призупинили й емітент стейблкоїнів Paxos, криптофірма Galaxy Digital, Cboe Digital, Bakkt.

«Таких дій ми вжили з обережності, щоб гарантувати нашим клієнтам безпеку щодо зберігання їхніх активів у межах нашого енергійного процесу управління ризиками», — заявив директор з комунікацій Galaxy Digital Майкл Вурсторн.

Водночас у публічній компанії з постачання аналітичного ПЗ MicroStrategy зазначили, що з Silvergate Bank її пов’язують кредитні зобов’язання строком до 2025 року. У фірмі запевнили, що застава у біткоїнах зберігається в іншому місці.

Представники криптобіржі Gemini також поспішили заперечити будь-які фінансові відносини з банком. За їхніми словами, платформа не зберігає у Silvergate ані клієнтські кошти, ані активи GUSD.

1/ We are actively monitoring the situation with Silvergate Bank. We currently have zero customer funds and zero GUSD funds held at Silvergate.

— Gemini (@Gemini) March 2, 2023

Втрата клієнтів розпочалася на тлі затримки річного звіту для SEC. У повідомленні про затримку заповнення форми банк зазначив, що «є недостатньо забезпеченим». Імовірно, чимало компаній злякалися такого формулювання.

За словами аналітиків Morgan Stanley, ця фраза має особливе значення у банківському регулюванні. Однак за їхніми підрахунками, Silvergate все ще може перейти у категорію достатньо капіталізованих фінустанов.

Згідно з документами Silvergate, станом на вересень 2022 року компанія зберігала депозити на суму $13,2 млрд. На тлі декількох масштабних банкрутств клієнти забрали свої кошти з банку, і сума безвідсоткових депозитів скоротилася до $3,9 млрд. Внаслідок цього установа почала шукати додаткове фінансування, адже потребувала близько $8 млрд для виплат.

За даними Bloomberg, Silvergate взяв у борг $4,3 млрд у FHL Bank у Сан-Франциско, а решту коштів вилучив з продажу цінних паперів, що й призвело до фінансових проблем.

JPMorgan знизив рейтинг банку з «нейтрального» до «недостатнього».

Нагадаємо, що за четвертий квартал 2022 року банк зафіксував збитки на суму понад $1 млрд.

Інвесткомпанія мільярдера Джорджа Сороса Soros Fund Management зазначила, що володіє пут-опціонами у Silvergate Bank на 100 000 акцій.